成功的家族信托案例分析

很高興認(rèn)識(shí)你，我是李杏老師的助理小濤 · · · · · ·

李杏老師是傳承架構(gòu)師，是慧博家族辦公室創(chuàng)始人，過去6年幫助多位高凈值客戶朋友創(chuàng)建資產(chǎn)保護(hù)與財(cái)富傳承系統(tǒng)· · · · ··

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一、目標(biāo)：約束激勵(lì)后代，實(shí)現(xiàn)隔代傳承

客戶基本情況∶

付總下海經(jīng)商，積累了巨額財(cái)富。可兒子卻不讓他省心，經(jīng)常流連夜店，揮金如土。付總擔(dān)心兒子繼承財(cái)產(chǎn)后揮霍無度，更擔(dān)心未出生孫輩的將來。

客戶訴求∶

付總希望約束激勵(lì)兒子并保障孫輩衣食無憂、接受良好教育。

家族信托方案設(shè)計(jì)∶

付總設(shè)立5000萬資金、50年期的家族信托，自兒子30歲起每年定期支付100萬生活費(fèi)，防止兒子一次性拿到巨額資金后的揮霍行為。設(shè)立激勵(lì)條款，兒子每達(dá)成一項(xiàng)成績，家族信托便進(jìn)行一次獎(jiǎng)勵(lì)，以此來激勵(lì)兒子進(jìn)步。

給未出生的孫子約定長期支付基本學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，并設(shè)置了教育專項(xiàng)基金，激勵(lì)后代爭取進(jìn)入名校接受優(yōu)質(zhì)的教育，如此實(shí)現(xiàn)隔代傳承，解決了富三代的擔(dān)憂。