全解析香港金融牌照申請流程與條件

申請條件：

成立一家香港公司，或者到香港注冊處完成境外公司登記。

擁有合適的公司業務架構，良好的監控系統，能夠應對經營過程中出現的業務風險。

擁有至少兩名持有香港相應個人牌照的持牌人員。

香港1號牌照

香港1號牌照有大小之分，大·牌是券商，能夠為客戶提供證券產品買賣的服務。小牌是中間商和介紹人，只能推薦客戶到券商處購買證券產品。

SFC下發的香港1號牌照（含大·牌和小牌）一共有一千多個，從03年到現在也就僅僅增加了四五百個?？梢娤愀?號牌照申請難度還是比較高的。很多企業會考慮委托一個辦理機構去申請或者直接收購一個現成的香港1號牌照。

香港4號牌照

香港4號牌照并非與交易直接相關的金融牌照，香港4號牌照是一個交易咨詢類型的牌照。這個很像內地的投資咨詢公司，資產管理咨詢公司，內地沒有一個單獨的咨詢牌照。在香港如果要為投資者人提供這種咨詢服務，那么同樣需要拿到這樣一個金融牌照。

一般來說，4號牌照和1號、9號香港金融牌照會搭配使用，因為這樣既能夠為客戶提供交易服務，也能夠提供咨詢服務。4號牌照的數量不少，同樣有一千多個。

香港9號牌照

香港9號牌照又稱為香港資產管理牌照，2017年蕞火的應該就數這個牌照了。一整年下來，有一百多家機構完成了香港9號牌照申請，其中有很多都是由內地的私募機構獲取的，尤其是一些比較知·名的私募機構。

以上內容簡單介紹了下什么是149號牌照，主要是做哪些業務的，大家有所了解后可根據公司自身的需求可以單獨申請1號牌、9號牌，或者是搭配申請一起申請都是可以的。

申請149號牌照需要提供哪些資料

1，成立一家香港公司，或者到香港注冊處完成境外公司登記。

2，擁有合適的公司業務架構，良好的監控系統，能夠應對經營過程中出現的業務風險。

3，擁有至少兩名或以上持有香港相應個人牌照的持牌人員。

4，根據經營范圍，需要符合注冊資金和流動資金的蕞低要求。

5，有實際的辦公場地、辦公設備

公司的要求

香港成立的公司、有簡單的股東架構、蕞終受益人/實際控制人的身份以及股東和董事要符合”合適人選要求”。

在申請過程中將會以表格的形式，對大股東和董事的財務狀況以及品格等進行細致的核實。

大股東的定義：

簡單說，就是持有持牌公司股權10%以上，或持有控股于持牌公司之上的公司35%股權。

資金的要求

對申請人資本的要求不同

包括：股東的資金來源證明和合法證明、計劃所經營業務的資金要求、法例上對注冊資本金的要求、法例上對速動資金的要求。

般情況下持牌法團須每月向證監會呈交財政資源申報表；【私募工場（Funds-Works）：登記備案、合規輔導、行政外包、產品設計及托管、FOF直投、資產配置、報道路演，全程護航。】第4、5、6、9以及10類牌照及其牌照受到不得持有客戶資產的條件所規限的法團，只須每半年呈交財政資源申報表。

人員的要求

主要是法例上規定是要至少一位”負責人員RO”管理公司，但在申請牌照時，或日后獲發牌照經營后，香港證券及期貨事務監察委員會的要求至少聘用二位”負責人員RO”。

其中，RO 負責人分大小牌。大·牌 RO 是以前已經當過的有相關牌照負責人經驗。小牌 RO 是通過 HKSI相關考試，有相關行業經驗的人員。以 9 號 RO-2017 年的數據為例，不參與公司管理和運營，純掛牌的月薪約是 5-6萬港元，這其中視乎經驗和議價能力。如果需要參與公司運營和管理，月薪會高達10萬港元。

申請牌照的過程不是一蹴而就的，還有一般長達半年左右的材料準備等其他事項。特別提示的是，即便在牌照拿到手之后，還會遇到很多的限制條件，沒有?！I機構的協助，還是很有可能會遺漏各種重要的細節的。

附上大1小1的區別與解析

大1號牌VS小1號牌

大1號牌可以直接持有客戶資產，小1號牌不可以持有客戶資產；

大1號牌的銀行保證金必須常年維持400萬港幣以上，小1號牌維持50萬港幣以上即可；

小1號牌:客戶不能在你這里開戶、不能放資金、不能下單交易，可以合法分傭，簡稱核準經紀人。這一塊業務在國內是灰色的.但在香港只要拿到小1號牌就是合法的。比如，你有一個客戶，你自己沒有下單系統，可以和券商合作，這個客戶在券商交易產生的交易，就能和你分成。目前證監會已經不再批小1牌的申請。

大1號牌則是和正常的國內券商所做的事情一樣:進行和配資業務。

大1號牌的各種功能權限

普通的大1號牌可以做股、債的一級承銷、包銷業務；

交易權Trading rights：

這個功能需要去港交所開通，開通費用50萬港幣，開通時需要銀行存款3000萬港幣作為保證金，但開通完成可以后續作為運維費或減資。擁有交易權就代表可以給C端客戶買賣股票、期權和債券的交易，客戶可以直接在你這邊開證券戶口、入金、下單等。牌照公司需要有IT系統（自研開發、外包、租賃等都可以）來實現給C端客戶的交易。

杠桿權Margin：

大1號的權限之一也會分CASH or MARGIN，意思是作為大1號牌能不能給客戶做融資融券加杠桿的業務。

虛擬資產交易權：

這個是近期證監會新開的功能權限，擁有這個權限，代表你可以給C端客戶開通證券戶口、入金、下單買賣交易虛擬資產。