私募基金產(chǎn)品備案及新備案要求

公司地址：北京市朝陽區(qū)建國路93號萬達(dá)廣場9號樓6層

我司提供私募服務(wù)包含：主體公司設(shè)立，管理人備案，出具法律意見書，私募?xì)な辙D(zhuǎn)，通道服務(wù)，異常解除，重大事項變更，私募保殼，產(chǎn)品發(fā)行，后臺維護(hù)等。

【新聞快訊：2023年已更新  基金從業(yè)資格證考試報名時間來啦！時間定于2023年2月25-26日在45個城市面向行業(yè)機構(gòu)從業(yè)人員舉辦基金從業(yè)資格專場考試。報考對象：本次考試機構(gòu)從業(yè)人員報名。】

2022年12月30日，中基協(xié)發(fā)布通知，就《私募投資基金登記備案辦法（征求意見稿）》及配套指引公開征求意見。

按照征求稿基金備案要求如下：

私募基金的名稱要求主要依據(jù)中基協(xié)發(fā)布的《私募投資基金命名指引》，該指引自2019年1月1日起實施，此次備案關(guān)注要點中關(guān)于基金名稱的要求也與名稱指引具有相同的要求。

一、基金名稱

私募證券投資基金

證券基金命名之5個不得

1、不得含有“安全”、“保險”、“避險”、“保本”、“穩(wěn)贏”等可能誤導(dǎo)或者混淆投資者判斷的字樣；

2、不得含有“高收益”、“無風(fēng)險”等與基金風(fēng)險收益特征不匹配的表述；

3、不得含有“佳業(yè)績”、“大規(guī)模”、“”、“強”、“500 倍”等夸大或誤導(dǎo)基金業(yè)績的字樣；

4、不得含有“資管計劃”、“信托計劃”、“專戶”、“理財產(chǎn)品”等容易與金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品混淆的相同或相似字樣（不含顧問管理型產(chǎn)品）；

5、不得含有人士姓名、機構(gòu)的名稱或者商號（經(jīng)合法授權(quán)除外）。

私募股權(quán)/創(chuàng)投基金

1、合伙型或公司型基金名稱需要包含“基金”、“投資”、“資產(chǎn)管理”、“資本管理”等字樣中的一項或多項。

2、之前曾經(jīng)在基金名稱中出現(xiàn)過的“人力資源”、“企業(yè)服務(wù)”、“商務(wù)管理”、“企業(yè)管理”等字樣已不能使用。

二、基金存續(xù)期限

關(guān)于基金的存續(xù)期限，《私募投資基金備案須知》中有一些規(guī)定，結(jié)合日常實操，我們以下要點：

1、基金合同、合伙協(xié)議、公司章程中應(yīng)當(dāng)明確約定存續(xù)期。

2、私募證券基金不能無固定存續(xù)期，必須有明確的存續(xù)期。

3、股權(quán)/創(chuàng)投基金、資產(chǎn)配置基金約定的存續(xù)期不得少于5年，鼓勵管理人設(shè)立存續(xù)期在7年及以上的基金。

4、基金合同中約定存續(xù)期不得少于5年，并不意味著基金產(chǎn)品必須要實實在在地存續(xù)并運作5年。基金產(chǎn)品可以提前清算，也就是說實際運作期限可以不到5年，但基金合同中必須具有存續(xù)期不得少于5年的約定。

5、存續(xù)期為投資期+退出期，不包括延長期。

三、投資范圍

1、創(chuàng)投基金不能直接或間接投資于房地產(chǎn)、上市公司定增、基礎(chǔ)設(shè)施、企業(yè)股票、上市公司可轉(zhuǎn)債、上市公司可交債、上市公司股票（所投資的企業(yè)上市后參股企業(yè)所持股份的未轉(zhuǎn)讓部分及其配售部分除外）等。

2、所有私募基金不得從事證監(jiān)會《關(guān)于加強私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》禁止的投資活動，包括以下幾點：

借（存）貸、擔(dān)保、明股實債等非私募基金投資活動，私募基金以股權(quán)投資為目的，按照合同約定為被投企業(yè)提供1年期限以內(nèi)借款、擔(dān)保除外；保理資產(chǎn)、融資租賃資產(chǎn)、典當(dāng)資產(chǎn)等類信貸資產(chǎn)、股權(quán)或其收（受）益權(quán)；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他投資活動。